- Santander Private Banking lanza tres nuevas soluciones: Active Advisory Funds, Wealth Check y una gestión discrecional personalizada de terceras gestoras.
- El negocio de banca privada de la entidad ha crecido en España casi un 20% en 2025, casi el doble que el mercado.
Banco Santander avanza como referente en la industria de banca privada con tres nuevas soluciones pioneras en España: Active Advisory Funds, Wealth Check y una plataforma de arquitectura abierta de servicios. Con esta iniciativa, la entidad, cuyo negocio de banca privada en España creció el pasado año casi un 20%, amplía sus capacidades en inversión, asesoramiento y gestión patrimonial, en un contexto de creciente demanda de soluciones más sofisticadas y personalizadas.
La entidad avanza en su estrategia de asesoramiento financiero con el lanzamiento en los próximos meses de Active Advisory Funds, un servicio de asesoramiento recurrente en fondos de inversión completamente automatizado y digital que está basado en clases limpias (caracterizadas por menores costes) y permite la máxima personalización en función del perfil de riesgo y sesgos del cliente. Con esta propuesta, la entidad extiende a todos los clientes de banca privada un modelo tradicionalmente reservado a grandes patrimonios e inversores institucionales, reforzando su compromiso con la transparencia, la alineación de intereses y la personalización de las soluciones de inversión.
En un entorno de mercado cada vez más complejo, marcado porla incertidumbre y las presiones inflacionistas, Santander apuesta así por evolucionar desde un modelo de distribución de productos hacia un enfoque centrado en la construcción de carteras diversificadas. Este modelo incorpora activos diversificadores que complementan la exposición tradicional a renta fija y renta variable. El servicio se beneficia de la potencia de
un motor de rebalanceo de carteras que permite el alineamiento con la distribución de activos propuesta por el banco o con la definida por el propio cliente. El servicio se basa en un conocimiento profundo de las necesidades y objetivos de cada cliente, lo que permite diseñar propuestas de inversión altamente personalizadas. El cliente tiene siempre la última decisión en las propuestas recibidas y puede bloquear las posiciones si quiere mantenerlas. Asimismo, introduce un modelo de cobro explícito que contribuye a reducir
potenciales conflictos de interés y a reforzar la confianza del cliente.
Para ello, Santander ha desarrollado un modelo híbrido que combina la cercanía del banquero con capacidades digitales avanzadas de firma y ejecución: el cliente firma su propuesta de inversión y esta se ejecuta, pues la propuesta lleva toda la información pre y post contractual y las órdenes.
La incorporación de herramientas de inteligencia artificial facilita la generación de un reporting específico y contenidos, optimizando la experiencia del cliente y la eficiencia del servicio.
Wealth Check
El grupo mejora también su propuesta de valor para clientes de alto patrimonio (UHNW) con el lanzamiento de Wealth Check, un nuevo servicio de análisis patrimonial con un enfoque integral, especializado e independiente que tomará la consolidación de posiciones como punto de partida.
El nuevo servicio se ofrecerá desde Beyond Wealth, entidad jurídica diferente al banco, garantizando así a sus clientes una independencia total. Beyond Wealth atiende de forma integral las necesidades de grandes patrimonios familiares, con independencia de los bancos con los que trabajen los clientes. Se trata de un servicio de consultoría patrimonial independiente, dirigido a familias, single family offices e instituciones. En menos de doce meses ha alcanzado ya más de 2.500 millones de euros de activos bajo supervisión en España y más de 7.700 millones de dólares a nivel global.
A partir de una metodología estructurada, Wealth Check ofrece, además de la tradicional consolidación de posiciones, una radiografía completa del patrimonio del cliente. El servicio permite analizar de forma global el sistema patrimonial, identificando posibles concentraciones no intencionadas, ineficiencias estructurales, sesgos, desajustes de liquidez o exposiciones al riesgo no alineadas con los objetivos financieros, aportando una visión estratégica que permita mejorar la eficiencia y el gobierno del patrimonio.
El valor diferencial del servicio no reside únicamente en el informe final, sino en el propio proceso, que implica un diálogo profundo y estratégico con el cliente. Este enfoque permite generar un impacto estructural, ayudando a transformar la forma en que los clientes comprenden y gestionan su riqueza.
Gestión discrecional personalizada de terceras gestoras
Asimismo, Santander Private Banking evoluciona, junto a Santander Asset Management (SAM), su modelo desde una arquitectura abierta de producto hacia una arquitectura abierta de servicios, facilitando el acceso a soluciones de gestión discrecional personalizadas de algunas de las principales gestoras internacionales.
Santander Private Banking es el primer banco en ampliar sus proveedores en gestión discrecional personalizada, más allá de su gestora propia. Los clientes podrán beneficiarse de las capacidades de entidades como J.P. Morgan, BlackRock o Goldman Sachs Asset Management para patrimonios superiores a 2 millones de euros. Esta plataforma abierta de servicios de gestión complementa la actual oferta de servicios, permitiendo a los clientes no solo acceder a soluciones de terceros, sino también acceder a la visión de mercado de 3 de las principales gestoras del mundo en la gestión de su patrimonio, accediendo a servicios y condiciones de institucionales.
Cada cliente podrá seleccionar la entidad gestora que mejor se adapte a sus necesidades, optar por estrategias indexadas de bajo coste y mantener la capacidad de personalizar su cartera, todo ello con la simplicidad operativa y el acompañamiento de su gestor en Santander. Este servicio complementa las capacidades de gestión y personalización propias del grupo, potenciadas por la integración de los equipos de gestión de Santander Asset Management y Santander Private Banking Gestión. La entidad ya muestra resultados destacados en este sentido, con un crecimiento del 43% en carteras gestionadas y una ganancia de cuota de mercado de 2,75 puntos porcentuales.
Con estas iniciativas, Santander Private Banking España se consolida como referente en el asesoramiento a grandes patrimonios, apostando por la innovación, la personalización y la excelencia en el servicio.
